poniedziałek, 18 listopada 2019

Czytelnik Dariusz: „Czy po przeniesieniu oszczędności z PPE na IKE mogę od razu zlecić wypłatę środków?”

Napisał do mnie pan Dariusz z bardzo szczegółowym pytaniem 🙂:

"Szukając informacji o IKE natrafiłem przypadkowo na pana blog, który rozwiewa wiele wątpliwości, podaje dużo pożytecznych informacji. Tym nie mniej mam do pana pytanie w mojej sprawie.
Pracowałem w firmie, gdzie był prowadzony przez szereg lat pracowniczy program emerytalny. Jednak nastąpiło przeniesienie mnie do innego pracodawcy, w związku z czym przetransferowałem środki na IKE.
W przyszłym roku kończę 60 lat i chciałbym wyciągnąć środki. Czy będzie to możliwe, czy będę musiał oszczędzać jeszcze 5lat, żeby nie ponieść kosztów? Będę wdzięczny za odpowiedź."

Czy środki przeniesione z PPE na IKE można od razu wypłacić, jeśli skończyło się 60 rok życia?

piątek, 8 listopada 2019

Stwórz sobie oszczędnościowe perpetuum mobile dzięki 500+, IKZE i IKE

Ten artykuł warto przeczytać z przymrużeniem oka i otwartą głową 🙂

Jest dobrze. Jest sposób na to, żeby zgromadzić jakieś 7 tysięcy złotych oszczędności, nie wydając ani złotówki z własnej kieszeni. Wszystko ze świadczeń lub ulg podatkowych od państwa.

Nie mogę zagwarantować, jak długo takie oszczędnościowe perpetuum mobile będzie działać.

Ale póki co niektórzy mogą je sobie stworzyć.

Do realizacji potrzebne będą:

  • 500 zł miesięcznie ze świadczenia 500+
  • Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
  • Indywidualne Konto Emerytalne

Jak to działa?

środa, 6 listopada 2019

Gdzie jest Polska wśród najlepszych systemów emerytalnych świata (według raportu Mercer 2019)?

Raz w roku australijski uniwersytet Monash i międzynarodowa firma doradcza Mercer publikują raport na temat kondycji systemów emerytalnych na świecie.

To nie jest lekka lektura (link) 🙂

Raport nie odnosi się bezpośrednio do indywidualnych decyzji w finansach osobistych.

Przygląda się przede wszystkim rozwiązaniom instytucjonalnym, regulacjom prawnym, wskaźnikom typu poziom długu publicznego, itp.

Czy w tym raporcie jest jakaś przydatna wiedza?

wtorek, 5 listopada 2019

Najlepsze IKZE z lokatą bankową – ranking 2019

IKZE z rachunkiem oszczędnościowym to nisza w niszy 🙂

Taki rodzaj indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego oferuje tylko jeden bank ogólnopolski. Jego oprocentowanie to 0,7% rocznie.

Do tego dochodzi kilka małych banków spółdzielczych w najróżniejszych zakątkach Polski, z czego garstka proponuje oprocentowanie powyżej 2% rocznie.

Nic nie zmieniło się jeśli chodzi o IKZE z detalicznymi obligacjami skarbowymi – taki produkt nie istnieje.

Najlepsze IKZE z rachunkiem oszczędnościowym oferuje 2,7% w skali roku.