Jak korzystać z funduszy cyklu życia – 3 metody

Nie każdy, kto inwestuje w fundusze, chce podejmować w związku z tym dużą ilość decyzji. Szczególnie mniej doświadczone osoby chcą jakiegoś gotowego rozwiązania. Chcą, żeby eksperci zajęli się doborem funduszy czy rozsądnym podziałem środków.

Fundusze cyklu życia, np. NN Perspektywa, to jedna z odpowiedzi na takie potrzeby. W ramach każdej strategii NN Perspektywa środki inwestowane są w różnorodne fundusze NN.

Ich zaletą jest to, że im bliżej końca naszej inwestycji, tym mniej jest w nich ryzykownych aktywów o zmiennej wycenie, np. funduszy akcji, a więcej funduszy obligacji i funduszy gotówkowych. Ich wyniki powinny więc być spokojniejsze i bardziej przewidywalne.

I odwrotnie: im dalej do końca inwestycji, tym odważniejszy skład funduszu (np. więcej funduszy akcji). Większy potencjał zysku, ale też większa zmienność i zagrożenie stratami.

Jak wykorzystać fundusze cyklu życia do osiągania swoich celów finansowych? Proponuję trzy metody.

(Prosty) ranking funduszy stabilnego wzrostu 2017 – który najlepszy przez ostatnie 10 lat?

Jeśli od 10 lat oszczędzasz co miesiąc 300 zł w funduszach stabilnego wzrostu, twój obecny zysk z tej inwestycji mieści się gdzieś między 13 000 zł a... około 650 zł 🙂

13 189 zł wypracował od czerwca 2007r. fundusz Investor Zabezpieczenia Emerytalnego. To zwycięzca tego rankingu.

665 zł wypracował w tym samym czasie Pioneer Stabilnego Wzrostu. To jego największy przegrany.

Ten ranking funduszy stabilnego wzrostu jest bardzo prosty.

Sprawdzam w nim, jakie wyniki ma w tej chwili klient, który od 10 lat kupuje co miesiąc za 300 zł jednostki tego samego funduszu stabilnego wzrostu. Tylko tyle i aż tyle 🙂