wtorek, 18 grudnia 2018

Ostatnie dni na obniżenie podatku za 2018 dzięki wpłacie na IKZE (+ do 200 zł premii w AXA TFI)

Jest sposób na to, żeby oszczędzać na emeryturę i jednocześnie obniżać swoje bieżące podatki. Nazywa się indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE).

To coraz popularniejsza ulga podatkowa.

Ale żeby wpłata na IKZE mogła obniżyć podatek za 2018, który będziemy rozliczać do końca kwietnia 2019, musi być wykonana do końca 2018 roku. Czasu zostało niewiele.

Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego to specjalny rodzaj rachunku, który zapewnia dodatkowe korzyści dla właściciela – między innymi prawo do odpisania wpłaty na IKZE w danym roku od podstawy opodatkowania w tym samym roku. To obniża podatek. Ta ulga jest szczególnie korzystna, jeśli część naszych zarobków wpada w tzw. drugi próg podatkowy.

wtorek, 4 grudnia 2018

Wyniki mojego IKZE z akcjami małych i średnich spółek po 6 latach – masakra piłą mechaniczną

Knockout! Moje IKZE przeszło przez ostatnie kilkanaście miesięcy totalny knockout 🙂

Nie jestem w stanie pochwalić się nawet dodatnią stopą zwrotu. Mój rachunek jest w tej chwili na stracie. Nie pomogło nawet to, że wybieram do portfela solidne firmy – wypłacające dywidendy, z dobrymi wskaźnikami, rozwijające się.

Nie zawsze było tak gorzko (sprawdź 2016). Ta inwestycja niestety składa się z klasy aktywów, która od około półtora roku jest w mega niełasce. Skala spadków robi wrażenie. To ciekawe doświadczenie.

Jakie są moje wyniki na IKZE? Jakie są moje plany?

sobota, 1 grudnia 2018

Jakie są wyniki mojego indywidualnego konta emerytalnego (IKE) po ponad 6 latach?

Nie jest źle 🙂

Po sześciu latach prowadzenia IKE, inwestycja przynosi mi jakieś 18% całkowitej stopy zwrotu, co daje prawie 8300 zł zysku netto. Moje oszczędności przyrastają w tempie ok. 3,3% rocznie.
To jest odczyt w dniu publikacji tego wpisu.

Raz w roku siadam i przyglądam się, jak radzi sobie moje indywidualne konto emerytalne (czytaj też 2017). Zastawiam się też, co robić z nim dalej. 

Jakie są wyniki mojego IKE w tej chwili? Jakie są moje plany wobec tych pieniędzy?