poniedziałek, 19 października 2020

Limit wpłat na IKE w 2020 wynosi 15 681 zł – czy i jak go wykorzystać?

W 2020 możesz wpłacić na swoje indywidualne konto emerytalne 15 681 zł (o 1 386 zł więcej niż w 2019).

Informacja pochodzi z Monitora Polskiego z dnia 5 listopada 2019 roku (więcej).

Gdyby ktoś chciał wpłacać na IKE dokładnie taką samą kwotę co miesiąc (od stycznia do grudnia 2020) i wykorzystać cały limit wpłat, musiałby przelewać miesięcznie 1306,75 zł.

Gdyby chciał wpłacać na IKE dokładnie taką samą kwotę co kwartał, musiałby przelewać co trzy miesiące 3920,25 zł.

Limit wpłat na IKZE w 2020 wynosi 6272,40 zł.

Jak wykorzystać limit wpłat na IKE w 2020?

niedziela, 11 października 2020

Jak przenieść IKZE między instytucjami finansowymi? Ile trwa wypłata transferowa? Ile kosztuje?

Właśnie przeniosłem swoje indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego z jednego biura maklerskiego do drugiego biura maklerskiego. 

Widzę już środki u nowego dostawcy 🙂 

U starego dostawcy prowadziłem IKZE przez ponad 8 lat – od lipca 2012 roku (ostatnie wyniki). 

Jak w praktyce wygląda proces przeniesienia IKZE z jednej instytucji finansowej do drugiej? 

Czy wypłata transferowa to trudna operacja? 

Ile trwa? Ile kosztuje? 

niedziela, 4 października 2020

Wyniki mojego IKE po 8 latach oszczędzania – stabilizacja lekko poniżej oczekiwań

Mam mieszane uczucia 🙂

Prowadzę swoje indywidualne konto emerytalne od ponad 8 lat. W tym czasie wypracowało ok. 9 tysięcy złotych zysku. Oszczędności rosły w tempie ok 2,55% rocznie.

To lepsze niż brak oszczędności. To lepsze niż strata oszczędności.

Ale są to wyniki mimo wszystko poniżej oczekiwań. 

Lekko poniżej oczekiwań, jeśli spojrzymy na rozkład oszczędności między fundusze, za który to ja przecież odpowiadam.

Mocno poniżej oczekiwań, jeśli spojrzymy na wyniki innych portfeli oszczędności, które prowadzę (np. IKZE).

Jakie są wyniki mojego IKE po ponad 8 latach oszczędzania? Jakie następne kroki planuję?