środa, 13 grudnia 2017

Niższy podatek za 2017: ostatnie chwile na wpłatę oszczędności na IKZE

Jeśli wpłacasz oszczędności na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE), możesz obniżyć podatek dochodowy z pracy.

Ale uwaga: żeby zapłacić niższy podatek za bieżący rok (2017), wpłaty trzeba dokonać do końca tego roku. Mimo że rozliczenie wykonasz do końca kwietnia 2018.

Jeśli nie posiadasz IKZE, musisz je najpierw założyć, a potem dokonać wpłaty. Jeszcze w tym roku.

Nie zostało już wiele czasu.

Szczególnie jeśli weźmiemy pod uwagę, że końcówka grudnia ma trochę mniej dni roboczych przez święta.

poniedziałek, 11 grudnia 2017

Ranking IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi 2017 – który najlepszy?

Tworzenie rankingu IKE i IKZE z funduszami inwestycyjnymi to praktycznie robota na cały etat 🙂

Ilość informacji do zebrania lub potwierdzenia jest naprawdę duża.

W tym roku swoją ofertę o IKE lub IKZE rozszerzyły dwa towarzystwa funduszy inwestycyjnych – Agio Funds (szczegóły) i Axa (szczegóły). BGŻ BNP Paribas TFI odświeżyło swoją ofertę IKE i IKZE. BPH TFI zmieniło nazwę na Rockbridge, a LeggMason na Esaliens.

Łącznie 16 TFI ma w ofercie IKE, a 14 IKZE.

Które z nich jest najlepsze w 2017?

niedziela, 3 grudnia 2017

Kto oferuje IKE i IKZE z ubezpieczeniem w 2017 – bardziej przegląd niż ranking

W tym roku doliczyłem się 5 ubezpieczycieli oferujących IKE i 6 ubezpieczycieli oferujących IKZE.

Od przeglądu z ubiegłego roku z rynku znikło IKZE w Axa Życie oraz IKE w Allianz Życie.

Część ubezpieczycieli traktuje IKE i IKZE wyłącznie jako opcjonalny dodatek do większego pakietu ubezpieczeń ochronnych (np. Nationale-Nederlanden, Pramerica czy Generali), część udostępnia je jako osobny produkt z minimalną lub symboliczną warstwą ochronną (np. PZU i Aviva).

IKE i IKZE ubezpieczeniowe mają formę inwestycyjnego ubezpieczenia na życie (tzw. polisa inwestycyjna). Gromadzenie oszczędności polega na nabywaniu jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych – to inne wcielenie funduszy inwestycyjnych.

Kto je oferuje w 2017? Czy jest wśród tych produktów coś interesującego?